ウェルスナビ の実績報告 No.002 長期積立のメリット

ウェルスナビ の実績報告 No.002 長期積立のメリット

ブログへお越しいただきありがとうございます。

当ブログは40代サラリーマンが200万円を元手にどこまで増やせるか、をテーマにブログを更新しようと当初は考えていました。

当時はまだ投資の厳しさを知らず、FXで一攫千金を狙っていましたが、新興国通貨のトルコリラの暴落でFXを撤退し分散投資へ辿り着きました。

FXの失敗により200万円の元手が大幅に減り投資に向いていないのだと意気消沈してから何とか資産残高は復活して来ました。

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40代の資産運用 (ブログを始めます) 当ブログでは40代のサラリーマンがお小遣いをどこまで運用やポイントサイト、日々の節約により増やせるか?について、徒然無いままに日記形式で公開して行きたいと思います。「40代の資産運用(Asset management in the 40's)」2018年2月7日時点のプロフィール、ブログ開設した動機、資産状況について公開させていただきます。

さて、ブログ内では2018年12月から始めたのがタイトルにしたウェルスナビ のご紹介を定期的に行います。

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運用実績を公開する前に、ウェルスナビ をご紹介します。

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WealthNavi(ウェルスナビ )について

WealthNavi(ウェルスナビ )は預かり資産・運用者数No.1のロボアドバイザーで預かり資産:2700億円を達成(2020年8月4日時点) しています。

2ヶ月で預かり資産が200億円増えています。

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更に必要な手続きは3ステップだけで簡単に資産運用をはじめられます。

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以下の記事でも簡単に触れていますが、当時トルコリラのスワップで不労所得による定期収入を確保しようとFX取引をしていましたが、2018年8月にトルコリラが急落したことによりロスカットを経験することになりました。

新興国通貨から撤退 久しぶりの投稿失礼いたします。 トルコリラの急落によりロスカットされ、その後何とか復活してきました。...

元々、スタートが200万円だったものですからそれをベースに徐々に増えていた利益は吹っ飛び、元本も半分程度になりました。

そんな時に出会ったのがウェルスナビ

そんな時に出会ったのがウェルスナビ です。

2018年12月に一時金として100万円を入金、2019年1月から毎月3万円の積立を行うようにしました。

ソーシャルレンディングや個別株など何に投資をしようか考えていたのですが、FXの失敗が頭から離れず、一部のソーシャルレンディングでもトラブルが発生し始めていた時代でしたので、あまり気にしないで投資できる環境を求めていたのかもしれません。

本業もありますので、片手間で出来る投資が最適でした。

毎月の投資に加え、2020年6月には個別株で少し利益が出たため売却し追加の資金として80万円を入金しました。

大きな儲けはありませんが、分散投資をしているため、金融市場の影響も大きく受けませんし、更にリスク許容度を5段階の2にして運用をしていますので、保守的な分散投資になっています。

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ウェルスナビ のポートフォリオについて

先程も触れさせていただいたとおり、リスク許容度をアンケートに答えることで決定することができます。

いわゆる投資方針ですね。

私は2018年12月当時は資金も減少していたため、これ以上大きなリスクを追いたくないと考えていたため、5段階で2のリスク許容度となりました。(5が最もアグレッシブ)

株式・債券・不動産などに満遍なく投資されているのが分かると思います。

一部のバランスが偏った場合には自動的にリバランスされ、常に一定の割合になるところがロボアドバイザー投資のメリットだと思います。

評判が良いのが分かります。

ウェルスナビ の投資実績について

総入金額は2,370,000円となりました。(2020年8月1日時点)

180万円は2回に分けて一時金として追加入金していますが、毎月3万円の積立投資はサラリーマンとしては余り苦にならず良い水準だと思います。

ポイントサイトを利用したり、ちょっとした飲み会を回避したり、毎日の飲み物やランチを工夫して捻出しています。

最近では、分配金を拠出して手元に戻すことで運用利益を得る楽しみも体感しています。

拠出金額が手元に引き出した金額となります。

気になるウェルスナビ の運用状況について

新型コロナウィルスの感染拡大による金融市場の暴落もありましたが、上記グラフのとおり、マイナスになることは一度もなく、既に新型コロナウィルスの感染拡大前の水準まで利益額としては戻ってきました。

タイトルにも記載させていただいたとおり、長期積立投資のメリットにより徐々にですが確実に資産が増えていくのを実感しています。

グラフを見ていただくと、地道ではありますが、少しずつ利益幅が増えて来ているのがとても良く分かると思います。

金融相場の暴落があった際にも積立を継続することにより、より多くの商品を購入することができ、相場が戻って来た際には更に資産が増えることになります。

皆さんも何から投資を始めれば良いかお悩みの方は、ロボアドに任せてみてはいかがでしょうか。

人間は感情があり、一喜一憂、相場に踊らされますがロボアドであれば大丈夫です。

毎月1万円からでも始めることで、将来の資産構築ができます。

長期積立投資は若くして始めるのが最も効果的です。

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10万円からスタートでき、毎月の積立金も少額からスタート可能です。

自分に無理のない積立が簡単に3分でスタートできますよ。

今回もお読みいただきありがとうございました。

参考になれば幸いです。

定期的にウェルスナビ の運用実績を公開していきたいと思いますので、宜しければブックマークいただければと思います。

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※投資状況は私の経験を記載しています。トルコリラなど大きな下落により私もロスカットされた経験があります。投資は自己責任でお願い致します。

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