アプリで老後資金可視化 ウェルスナビ 新機能追加

アプリで老後資金可視化 ウェルスナビ 新機能追加

ロボットアドバイザー(ロボアド)大手のウェルスナビ(東京・渋谷)はスマートフォンアプリに老後資金を可視化する機能を追加する。同社は人工知能(AI)を使って投資に不慣れなユーザーの離脱を防ぐ運用アドバイスサービスも始めており、新機能とあわせて長期的な資産形成を手助けする。
新機能「ライフプラン」は退職後にユーザーが必要とする金額を入力すると、毎月どれくらいの積み立てや運用が必要かをグラフで示す。グラフは現在の年齢や投資状況などの情報を基に自動で作成される。
グラフとは別に、資金の蓄積ペースを判定して目標を達成できそうな場合は「晴れマーク」、届くのが難しいペースでは「雨マーク」で表現するなど、利用者に分かりやすく進捗状況を伝える機能も用意した。
AIを使った個人向けの投資アドバイスと組み合わせることで「資産運用の新たなフェーズに入ることが可能になる」と柴山和久最高経営責任者(CEO)は話している。
同社のAIは相場を分析し、今後の投資に関する方向性を示したり、相場が大きく変動した後の資産運用の手法を助言したりする。
長期的な視点で運用をつづけることを促すAIで、東京大学の松尾豊教授の研究室と連携して開発した。
柴山CEOは(1)短期投資(2)長期・積み立て・分散投資――に次ぐ第三の資産運用として「パーソナルサポートが重要になる」と指摘している。
老後資金などで必要とする金額は一人ひとり異なる。投資経験も千差万別だ。柴山CEOは「個人向け金融サービス全体を最適化することで、より力強いサポートができるようになる」と話す。
新機能は近日中にベータ版として公開する。ユーザーの声を反映して改善したうえで、後日に正式版として改めて発表する予定だ。

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